تجمع أهالي قرية برير المحتلة

اهلا وسهلا بك يا (زائر) في (تجمع أهالي قرية برير المحتلة) ,, نتمنى ان تقضي معنا وقتا طيبا
 
الرئيسيةmainfourmس .و .جبحـثالتسجيلدخول

شاطر | 
 

 ۩ غسيل الأموال

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي اذهب الى الأسفل 
كاتب الموضوعرسالة
فاتوماتو
وسام التميز
وسام التميز


عدد المساهمات : 1977
نقاط العضو : 3102
تصويتات للعضو : 75
تاريخ التسجيل : 18/04/2010
العمر : 36

مُساهمةموضوع: ۩ غسيل الأموال    السبت يوليو 31, 2010 12:44 am





[b]غسيل
الأموال
[/b]


Money
laundry




أهمية موضوع
غسيل الأموال:


إذا علمنا
بأن حجم الأموال التي تتداول في عمليات غير مشروعة
يبلغ تقريباً 1.4 تريليون دولار وإذا علمنا أيضاً
بأن تجارة غسيل الأموال هي ثالث أضخم نشاط في
العالم من بعد نشاط صرف العملة وصناعة السيارات
لعلمنا مدى أهمية مكافحة غسيل الأموال
وأسبابه.


ولكن ما هو
غسيل الأموال؟


تعريف غسيل
الأموال:


هي عملية
تدوير للأموال غير المشروعة تساعد العصابات
الإجرامية على إخفاء وستر وتمويه المصدر الحقيقي
غير المشروع لهذه الأموال.


ولكن ما هي
الأنشطة التي تؤلف مصدراً جيداً لعمليات غسيل
الأموال؟


أهم هذه
الأنشطة:


1.تجارة
المخدرات.


2.
الاختلاسات.


3.التدليس.

4.المقامرة.

5.الابتزاز.

6.الرشوة.

7.التزييف.

8.تجارة
الأسلحة غير المشروعة.


9.الإرهاب.

10.الاختطاف.




من هم اللاعبون الرئيسيين
في نشاط غسيل
الأموال؟




1-عصابات
المافيا الأمريكية.


2-عصابات
المافيا البلغارية.


3-العصابات
الآسيوية.


4-المافيا
البولندية.


5-المافيا
الروسية.


6-عصابات
المخدرات في أمريكا
الجنوبية.


7-المنظمات
اليابانية الإجرامية.





كيف تتمكن
العصابات الإجرامية من غسيل
الأموال؟




يتم ذلك على
ثلاث مراحل:


1

-المرحلة
الأولى: تسمى مرحلة
الت


[b][size=16][b]

وظيف.
[/b][/b]



2-المرحلة
الثانية: مرحلة التمويه


. 3-المرحلة
الثالثة: مرحلة الدمج.





وفيما يلي
إيجاز لكل منها:





أولاً: مرحلة
التوظيف:





والهدف من
هذه المرحلة هو وضع الأموال غير المشروعة داخل
النظام المالي إما عن طريق نقلها بكميات صغيرة في
حقائب بواسطة المسافرين أو عن طريق نقلها بالبحر
مع تجار عاديين في بعض الأحيان. كما يمكن الاعتماد
على عدد كبير من الأشخاص المرتزقة بحيث يتم من
خلالهم ايداع مبالغ صغيرة متعددة في عدد مختلف من
الحسابات ومن ثم تجميعها بعد ذلك مصرفياً في حساب
واحد بطريقة لا تثير الكثير من الشبهات ويتولى
المرتزقة مهمة تفتيت هذا الحجم الهائل من الأموال
إلى مبالغ صغيرة ويمكن أيضاً تحويلها إلى بضائع
مختلفة صالحة للنقل أو الشحن.





ثانياً:
مرحلة التمويه:





ويتم فيها
العديد من العمليات المعقدة بهدف إخفاء الدر
الحقيقي للأموال ومنها على سبيل
المثال:


1.خطابات
اعتمادات غير أصلية.


2.شراء ثم
إعادة بيع عقارات أو أغراض
ثمينة.


3.شراء تذاكر
اليانصيب الرابحة.


4.ويلات
مصرفية وتحويلات أموال.


5.شراء حصص
في محافظ استثمارية.





ثالثاً: مرحلة
الدمج:





ويتم فيها ضخ
الموال في الاقتصاد مرة أخرى لتبرير ثروات "غاسلي
الموال" وجعلها تبدو من مصدر مشروع، وأمثلة على
ذلك:





1

[b][b]

.الودائع
النقدة.
[/b][/b]



2.استثمارات
في محافظ استثمارية، أوراق مالية، تحف فنية،
رسومات فنية، صناديق استثمار،
عقارات.


3.مشاريع
رأسمالية.


وسائل غير
نقدية لغسيل الأموال:


1.التحويلات
بالسويفت والإنترنت وغيرها.


2.الشيكات
السياحية.


3.الأوامر
المصرفية وأوامر الدفع.


4.السندات.

5.الأوراق
المالية أو أية أدوات مالية شبيهة
أخرى.


أنشطة حديثة
ساهمت في غسيل الموال:


1.ظهور
العولمة.


2.الاستعانة
المتزايدة بمؤسسات غير مالية في النشاط المالي
مثل: (وكالات عقارية – محامين – محاسبون
قانونيون)


3.تزايد نشاط
الابتزاز المالي.


إن عمليات
غسيل الأموال قد تمس كثيراً قطاع البنوك ولا يزال
هذا القطاع معني كثيراً ومستهدف بالدرجة الأولى
بهذا النشاط لكونه الخط الأول الذي عن طريقه يتم
غسيل الأموال لذلك فإن تورط بنك أو مصرف في مثل
هذا النشاط يمس كثيراً سمعته المالية والمصرفية،
كما يعرضه إلى كثير من المشاكل القانونية ضده وضد
موظفيه، الأمر الذي يعرضهم أيضاً إلى العديد من
المشاكل والغرامات المالية أو التعرض للحبس
القانوني. ولكن مادام الأمر كذلك، فما هي أهم
وسائل مكافحة غسيل الأموال.





سياسات مكافحة غسيل
الأموال:





طرق مكافحة
غسيل الأموال متعددة ومنها على سبيل
المثال:


1.عقد برامج
تعريفية خاصة للتعرف على
العملاء.


2.تصميم
وإنشاء وإيجاد وظائف معنية بموضوع "الالتزام"
وإيجاد موظفين مختصين بها.


3.إجراءات
خاصة بالسجلات والتقارير.


4.نظم مراقبة
فعالة لتحديد ومراقبة العمليات المشبوهة والإقرار
عنها.


5.المراجعة
الذاتية والتدريب المستمر على عمليات مكافحة غسيل
الأموال.





مؤشرات غسيل
الأموال:





يمكن من خلال
عدد من المؤشرات والعلامات أن يكون المصرف فكرة عن
عميله من العمليات المشبوهة وذلك من خلال ملاحظة
ما يلي:


1.نشاط كثيف
على الحساب ورصيد
منخفض.


2.تحويلات
متعددة من وإلى الحساب
نفسه.


3.عدم
حساسية حساب العميل لتكاليف
العمليات.


4.تغيرات
مفاجئة على الحساب تتعارض مع النشاط التاريخي
له.


5.ايداعات
من أشخاص متعددين بنفس
الحساب.


6.رفض
العميل لإبراز ما يدل على
هويته.


7.رسائل
خاصة بالحساب واردة عن طريق الفاكس أو عن طريق
صورة ورقية فقط.


8.أسماء
كفلاء ذوي علاقة يصعب الاتصال بهم أو التعرف
عليهم.

[/size]




الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
برنس فلسطين
مشرف القسم العسكري
مشرف القسم العسكري


عدد المساهمات : 3513
نقاط العضو : 4389
تصويتات للعضو : 35
تاريخ التسجيل : 19/09/2009
العمر : 26

مُساهمةموضوع: رد: ۩ غسيل الأموال    السبت يوليو 31, 2010 7:41 am

معلومات جيده
بس النكبه كيف بدنا نصير نعملها

---






[center]








[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذا الرابط]

[size=18]ما فائدة القلم إذا لم يضمد جرحاً ... ما فائدة القلم إذا لم يرقأ دمعة ... ما فائدة القلم إذا لم يطهر قلباً... ما فائدة القلم إذا لم يكشف زيفاً ... أو يبني صرحاً يسعد الإنسان في ضلاله[/size]

[/center]
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
همسات حمساوية
مشرف الزاوية الدينية
مشرف الزاوية الدينية


عدد المساهمات : 751
نقاط العضو : 972
تصويتات للعضو : 9
تاريخ التسجيل : 07/06/2010
العمر : 24

مُساهمةموضوع: رد: ۩ غسيل الأموال    السبت يوليو 31, 2010 3:58 pm

ولا يهمك ابنعمل اموال مزورة
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
فاتوماتو
وسام التميز
وسام التميز


عدد المساهمات : 1977
نقاط العضو : 3102
تصويتات للعضو : 75
تاريخ التسجيل : 18/04/2010
العمر : 36

مُساهمةموضوع: رد: ۩ غسيل الأموال    الخميس أغسطس 05, 2010 7:00 pm

الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
 
۩ غسيل الأموال
استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي الرجوع الى أعلى الصفحة 
صفحة 1 من اصل 1

صلاحيات هذا المنتدى:لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى
تجمع أهالي قرية برير المحتلة :: كل ما يتعلق بالخدمة والرعاية الاجتماعية-
انتقل الى: